Se ha advertido sobre nueva modalidad de fraude a los usuarios de Servicios Financieros a través de transferencia electrónica
La Silla Rota
Las transferencias de dinero son una forma rápida y segura de enviar y recibir dinero. Generalmente, pueden usarse sin problemas, pero como todo lo que involucra dinero, puede convertirse en un objetivo para los criminales cibernéticos. El fraude en las transferencias electrónicas sucede cuando un tercero intercepta la transferencia y luego, se apoderan del dinero esa persona, que nunca llega al destinatario original, por lo que la Condusef ha alertado sobre esto a los usuarios de la banca.
Derivado de diversas quejas presentadas, la Condusef, ha identificado una nueva modalidad de fraude vía “SPEI” cuyo modus operandi es el siguiente: El o los delincuentes publican en medios impresos o electrónicos anuncios supuestamente de empresas conocidas, en los que se ofrecen en venta vehículos, obras de arte u otro tipo de artículos a precios muy atractivos.
Una vez que las personas se comunican con los delincuentes para obtener mayores informes o efectuar la compra de los bienes que se ofertan, estos les indican que deben enviar un SPEI (transferencia electrónica) lo antes posible a una cuenta CLABE “X” y a nombre de la empresa conocida que aparece en el anuncio.
Entonces la víctima lleva a cabo la transferencia llenando la forma correspondiente (muchas veces desde su propia computadora) con el número CLABE que le indican y el nombre de la empresa, pero una vez efectuada la operación, el usuario que fue víctima del engaño, al acudir a la empresa que “supuestamente le vendió el artículo”, se percata de que no existe tal venta y que el número CLABE al cual transfirió el monto solicitado tampoco pertenece a la empresa sino a un tercero “desconocido”, por lo que pierde su dinero.
¿Cómo identificar un pago SPEI?
Las disposiciones en materia de pagos electrónicos emitidas por el Banco de México establecen que los pagos mediante SPEI serán identificados únicamente de tres maneras diferentes:
- Por el número CLABE del receptor (18 dígitos)
- Por el número de cuenta del receptor
- Por el número del plástico (Tarjeta de Crédito o Débito)
De lo anterior, se desprende que el NOMBRE DEL RECEPTOR del “SPEI” no constituye un medio de identificación, por lo que aún y cuando se incluya en el forma de la orden de transferencia, en realidad “No es tomado en consideración como un identificador” al momento de aplicar el pago correspondiente.
Por lo que, esta situación la aprovechan los delincuentes para engañar a sus víctimas; en este sentido, en principio, no existiría responsabilidad de la institución bancaria que emitió el “SPEI” ni de la que alberga la cuenta receptora del “SPEI”, si es que el número CLABE no coincide con el nombre o razón social del beneficiario.
¿Cómo prevenir ser víctima de un fraude?
Al momento de realizar un “SPEI” o transferencia electrónica, ten en cuenta:
- Si vas a comprar artículos que se venden en diversos medios, pregunta primero directamente a la empresa o compañía si en efecto son los que realizan la venta.
- Consultar a la referida empresa, si el pago se puede realizar directamente en su domicilio, eliminando el SPEI.
- De ser posible obtén un documento que ampare la operación de compra-venta de los artículos de tu interés, antes de hacer el pago.
